مُراجَع ومُحدَّث حتى ٢ أكتوبر ٢٠٢٦
الإجابة المباشرة: لو نشاطك التجاري متعثر ولسه ما توقفتش عن الدفع، القانون رقم ١١ لسنة ٢٠١٨ يديك طريقين قبل الإفلاس: إعادة الهيكلة (لرأس مال لا يقل عن مليون جنيه) أو الصلح الواقي من الإفلاس. ولو توقفت فعلًا عن دفع ديونك التجارية، أمامك ١٥ يومًا فقط من تاريخ التوقف لطلب الصلح الواقي أو لطلب شهر إفلاسك بنفسك، والتأخير قد يُحسب عليك كإفلاس بالتقصير.
المشهد المعتاد: شيكات وكمبيالات بتستحق، موردين بيضغطوا، بنك بيطالب، وأرباح الشهور الأخيرة مش مغطية الالتزامات. صاحب الشركة أو التاجر بيسأل: «هيحجزوا على كل حاجة؟ هتقفل؟ ممكن أتحبس؟». وفي الجهة التانية دائن عايز يعرف: «إمتى أقدر أطلب شهر إفلاس مديني؟». المقال ده للطرفين.
إيه القانون اللي بيحكم الإفلاس والصلح الواقي وإعادة الهيكلة؟
ينظم المسألة قانون تنظيم إعادة الهيكلة والصلح الواقي والإفلاس الصادر بالقانون رقم ١١ لسنة ٢٠١٨ وتعديلاته (عُدل في ٢٠٢١ لإدخال تمويل المشروعات المتعثرة والتصويت بالفئات). وأهم نصوصه للعميل:
- المادة ٢: الاختصاص للدوائر الابتدائية بالمحكمة الاقتصادية التي يقع في دائرتها الموطن التجاري للمدين أو المركز الرئيسي للشركة.
- المواد ٤ و٥ و١٠: كل طلب يمر أولًا على «إدارة الإفلاس» للوساطة خلال ٣٠ يومًا قابلة للمد مرة واحدة، وإذا لم تنجح الوساطة يُرفض الطلب ويجوز رفع الدعوى خلال شهر من الرفض وإلا سقط الحق.
- المادة ١٥: يجوز طلب إعادة الهيكلة لكل تاجر لا يقل رأسماله عن مليون جنيه، زاول التجارة بصفة مستمرة خلال السنتين السابقتين، ولم يرتكب غشًا.
- المادتان ٣٠ و٣١: شروط الصلح الواقي، وميعاد الـ١٥ يومًا من التوقف عن الدفع.
- المادة ٧٥: يُعد في حالة إفلاس كل تاجر ملزم بإمساك دفاتر تجارية إذا توقف عن دفع ديونه التجارية إثر اضطراب أعماله المالية.
- المادتان ٢٥٢ و٢٥٣: الإفلاس بالتدليس – كإخفاء الدفاتر أو إتلافها أو اختلاس جزء من الأموال – عقوبته الحبس من ثلاث إلى خمس سنوات وغرامة من خمسين ألفًا إلى خمسمائة ألف جنيه.
هل حالتك ينطبق عليها؟ اختار الطريق الصح
- إعادة الهيكلة: لتاجر أو شركة في ضائقة مالية أو إدارية، رأس مال لا يقل عن مليون جنيه، مزاولة مستمرة لسنتين، بلا غش، وليست شركة تحت التصفية، ولم يصدر ضده حكم إفلاس أو حكم بافتتاح صلح واقٍ (م ١٥ و١٧). تُعد لجنة خبراء خطة تشمل إعادة جدولة الديون وتقييم الأصول وزيادة رأس المال، وتُنفذ الخطة خلال مدة لا تجاوز خمس سنوات (م ١٨ و٢٠).
- الصلح الواقي: لتاجر حسن النية لم يرتكب غشًا أو خطأ لا يصدر عن التاجر العادي، اضطربت أعماله اضطرابًا يُخشى منه التوقف عن الدفع، أو توقف فعلًا وقدّم الطلب خلال ١٥ يومًا (م ٣٠)، بشرط مزاولة التجارة سنتين متصلتين والالتزام بأحكام السجل التجاري والدفاتر (م ٣١).
- شهر الإفلاس: يطلبه التاجر نفسه أو أحد دائنيه أو النيابة العامة، ويجوز للمحكمة أن تقضي به من تلقاء نفسها (م ٧٦). والدائن صاحب الدين التجاري الحال غير المتنازع فيه هو من يحق له الطلب (م ٧٨).
وتنبيه مهم: لا يُشهر إفلاس التاجر لمجرد توقفه عن دفع الغرامات الجنائية أو الضرائب أو الرسوم أو اشتراكات التأمينات الاجتماعية (م ٧٩).
تعمل إيه دلوقتي؟ الخطوات بالترتيب
- حدّد يوم التوقف عن الدفع بدقة: لأن ميعاد الـ١٥ يومًا للصلح الواقي ولطلب الإفلاس الذاتي يُحسب منه.
- رتّب أوراقك فورًا: الدفاتر التجارية، الميزانيات وحسابات الأرباح والخسائر عن السنتين السابقتين، قائمة الدائنين والمدينين وضماناتهم، وبيان الأصول بقيمتها التقريبية.
- اختر الطريق المناسب بعد تقييم قانوني ومالي: إعادة هيكلة، أو صلح واقٍ بعرض جدولة على الدائنين، أو طلب إفلاس منظم.
- قدّم الطلب لإدارة الإفلاس بالمحكمة الاقتصادية المختصة واحضر جلسات الوساطة – الغياب جلستين يؤدي إلى حفظ الطلب (م ١١).
- لو فشلت الوساطة: ارفع الدعوى بصحيفة خلال شهر من قرار الرفض، وإلا سقط الحق (م ١٠).
- بعد صدور حكم افتتاح الصلح: استمر في إدارة نشاطك تحت إشراف أمين الصلح، ولا تتصرف تصرفًا غير عادي دون إذن قاضي الصلح (م ٤٦).
المستندات اللي تجهّزها
- شهادة من مكتب السجل التجاري بالالتزام بأحكامه خلال السنتين السابقتين على الطلب.
- شهادة من الغرفة التجارية بمزاولة التجارة بصفة مستمرة خلال السنتين السابقتين.
- صورة الميزانية وحساب الأرباح والخسائر عن السنتين السابقتين، وبيان بالمصروفات الشخصية (عدا شركات المساهمة).
- بيان تفصيلي بالأموال المنقولة والعقارية وقيمتها التقريبية، وبيان بأسماء الدائنين والمدينين ومبالغ ديونهم وضماناتها.
- للشركات: عقد الشركة ونظامها الأساسي، وقرار الشركاء أو الجمعية العامة بتقديم الطلب.
- في طلب شهر الإفلاس (من التاجر أو الدائن): ما يثبت إيداع عشرة آلاف جنيه خزانة المحكمة لمصاريف النشر (م ٧٧ و٧٨).
المحكمة أو الجهة المختصة
تُقدم الطلبات إلى رئيس إدارة الإفلاس بالمحكمة الاقتصادية بعد قيدها بقلم كتاب المحكمة المختصة (م ٥)، وهي الدائرة الابتدائية بالمحكمة الاقتصادية التي يقع في دائرتها الموطن التجاري للمدين أو المركز الرئيسي للشركة (م ٢). وتختص محكمة الإفلاس بكل الدعاوى الناشئة عن التفليسة (م ٨٣). ويجوز التقاضي إلكترونيًا في إجراءات هذا القانون (م ٣ مكررًا). ولخريطة المحاكم والمسارات عمومًا راجع دليل التقاضي في مصر.
المواعيد اللي لو فاتت حقك يضيع
- ١٥ يومًا من التوقف عن الدفع لطلب الصلح الواقي (م ٣٠) أو لطلب التاجر شهر إفلاسه (م ٧٧).
- شهر واحد من رفض الطلب في الوساطة لرفع الدعوى، وإلا سقط الحق (م ١٠).
- ٣ أشهر انتظار قبل تقديم طلب مماثل بعد رفض أو حفظ الطلب السابق (م ١٠ و١٧).
- سنة من الوفاة أو اعتزال التجارة لطلب شهر إفلاس التاجر (م ٧٦)، و٣ أشهر للورثة لطلب الصلح الواقي (م ٣٢).
- للدائنين: ١٥ يومًا من نشر ملخص حكم افتتاح الصلح لتقديم مستندات ديونهم لأمين الصلح (م ٥٠).
الإثبات: حالة «التوقف عن الدفع» يثبتها الدائن بالبروتستات والشيكات المرتدة والإنذارات، ويثبت التاجر حسن نيته بانتظام دفاتره وميزانياته. والدفاتر غير المنتظمة وحدها قد تُعد من صور الإفلاس بالتقصير (م ٢٥٤).
لو توقفت عن الدفع، ميعاد الخمسة عشر يومًا بيجري من دلوقتي – احجز استشارة قبل ما يفوت.
أخطاء شائعة بتضيّع الحق
- الانتظار حتى يتراكم الضغط: فوات الـ١٥ يومًا يغلق باب الصلح الواقي، وعدم الإعلان عن التوقف في الميعاد من صور الإفلاس بالتقصير.
- تهريب أصول أو بيعها بأقل من ثمنها: قد يحوّل الملف من تعثر مدني إلى إفلاس بالتدليس بعقوبة الحبس، ويؤدي لإلغاء إجراءات الصلح (م ٤٩).
- إهمال الدفاتر التجارية: شرط لقبول الصلح، وغيابها يُضعف الدفاع الجنائي والمدني.
- للدائن: طلب الإفلاس بدين مدني أو متنازع فيه: الأصل أن يكون الدين تجاريًا حالًا غير متنازع فيه، والدين الذي يغطيه بالكامل تأمين عيني أو رهن لا تُقبل به دعوى الإفلاس إلا إذا زاد على قيمة الضمان (م ٧٦ و٧٨).
- للدائن: عدم تقديم مستندات الدين في الميعاد بعد افتتاح الصلح.
- الاعتقاد أن الصلح يوقف الفوائد: حكم افتتاح الصلح لا يوقف سريان العائد (م ٤٨).
مثال توضيحي (مجهّل)
مثال توضيحي وليس قضية حقيقية: شركة توزيع متوسطة ملتزمة بسجلها ودفاترها منذ سنوات، تأثرت بارتفاع تكلفة الاستيراد وبدأت تتأخر في سداد الموردين دون أن تتوقف كليًا. بدل انتظار دعاوى الإفلاس، تقدمت بطلب إعادة هيكلة مرفقًا به ميزانيات السنتين وقائمة الدائنين، فتوقفت طلبات شهر الإفلاس المقدمة ضدها إلى حين الفصل في الطلب (م ١٧)، وأعدت لجنة الخبراء خطة لإعادة جدولة الديون على عدة سنوات.
كيف نتولى قضيتك في مؤسسة المستشار عاطف الحصوة
- استشارة عاجلة وفحص المستندات: تحديد تاريخ التوقف، وفحص الدفاتر والميزانيات والضمانات.
- خطة: اختيار المسار (إعادة هيكلة، صلح واقٍ، أو دفاع ضد طلب إفلاس)، وتجهيز مقترحات التسوية مع الدائنين.
- الإجراءات: إعداد الطلب أو الصحيفة، وتمثيلك في الوساطة أمام قاضي الإفلاس، أو تقديم طلب الإفلاس بصفتك دائنًا.
- المتابعة: جلسات الدائنين والتصويت، وتنفيذ الخطة أو الصلح، والدفاع في أي اتهام مرتبط.
مقرنا في مدينة نصر ونخدم التجار والشركات في القاهرة كلها. تعرّف على خدمات القضايا التجارية، ولو كنت دائنًا في مرحلة ما قبل الإفلاس راجع خطة تحصيل الديون من الإنذار حتى الحجز، ولمن عليه شيكات مرتدة راجع الشيك بدون رصيد.
أسئلة شائعة
هل الإفلاس معناه إني هتحبس؟
لا. الإفلاس في ذاته ليس جريمة، والعقوبة الجنائية مقصورة على الإفلاس بالتدليس أو بالتقصير بالصور التي حددها القانون (م ٢٥٢ إلى ٢٥٤).
هل الصلح الواقي يوقف القضايا والحجوزات ضدي؟
نعم، توقف الدعاوى وإجراءات التنفيذ الموجهة ضد المدين بمجرد صدور حكم افتتاح إجراءات الصلح (م ٤٧)، لكن الديون لا تحل بذلك والعائد يستمر (م ٤٨).
رأس مالي أقل من مليون جنيه، أعمل إيه؟
إعادة الهيكلة غير متاحة لك، لكن يبقى الصلح الواقي متاحًا إذا توافرت شروطه، وهو لا يشترط حدًا أدنى لرأس المال.
كدائن، ممكن أطلب إفلاس مديني عشان دين تجاري واحد؟
نعم، لكل دائن بدين تجاري حال غير متنازع فيه أن يطلب الحكم بشهر إفلاس مدينه التاجر، مع إيداع عشرة آلاف جنيه ضمانًا لمصاريف النشر (م ٧٨).
إيه اللي بيحصل للمفلس بعد الحكم؟
يُمنع من عضوية الغرف التجارية والنقابات ومن إدارة الشركات ومزاولة أعمال البنوك والوكالة التجارية والاستيراد والتصدير، إلى أن يُرد اعتباره (م ١١١)، وتعود الحقوق بقوة القانون بعد ثلاث سنوات من انتهاء التفليسة إلا في الإفلاس بالتدليس (م ٢٣٩).
هل الورثة يقدروا يكملوا النشاط؟
يجوز لهم طلب الصلح الواقي خلال ثلاثة أشهر من الوفاة إذا قرروا الاستمرار (م ٣٢)، أو طلب إعادة الهيكلة خلال سنة من الوفاة بموافقتهم جميعًا (م ١٦).
للاستشارة
تواصل مع مؤسسة المستشار عاطف الحصوة على ٠١٠٠٢٠٠٦٩٧٨ (اتصال وواتساب) أو ٠٢٢٦٧٠٠٠٠٥، أو عبر البريد info@alhasswalawfirm.com، أو احجز استشارة من الموقع مباشرة. المقر: ١٣٩ شارع مصطفى النحاس، مدينة نصر، القاهرة.
المصادر القانونية
- قانون تنظيم إعادة الهيكلة والصلح الواقي والإفلاس الصادر بالقانون رقم ١١ لسنة ٢٠١٨ وتعديلاته (المواد ٢، ٥، ١٠، ١٥ إلى ٢٠، ٣٠ إلى ٣٢، ٤٦ إلى ٥٠، ٧٥ إلى ٧٩، ٨٣، ١١١، ٢٣٩، ٢٥٢ إلى ٢٥٤).
- قانون إنشاء المحاكم الاقتصادية رقم ١٢٠ لسنة ٢٠٠٨.
- قانون التجارة رقم ١٧ لسنة ١٩٩٩.
مؤسسة المستشار عاطف الحصوة للمحاماة والاستشارات القانونية
📍 ١٣٩ شارع مصطفى النحاس، مدينة نصر، القاهرة
📞 ٠١٠٠٢٠٠٦٩٧٨ – ٠٢٢٦٧٠٠٠٠٥ | 🌐 www.alhasswalawfirm.com | ✉️ info@alhasswalawfirm.com
هذا المقال للتثقيف القانوني العام ولا يغني عن استشارة قانونية متخصصة لحالتك.
آخر تحديث: ٢ أكتوبر ٢٠٢٦
إعداد: المستشار عاطف عاصم الحصوة
